泰州姜堰锡州村镇银行股份有限公司 2024年度报告

报告期内累计召开四次董事会会议X治理有关制度，为进一步完善法人治理，规范经营约束机制打下了基础。

二、报告期内召开股东大会情况

报告期内召开了X年度股东大会。股东大会的通知、召集X法》、《公司章程》及相关规定，X出具X重大事项的知情权、参与权与表决权。为股东提供充X参与决策、平等行使股东权利的良好环境。

X年X月XX会议室召开了X年度股东大会。会议由倪建峰同志主持。本届大会应到股东X名，实到股东及股东代理人8X总X法》和我行《章程》中关于召开股东大会的相关条件。

会议通过如下决议：《泰州X董事会X年度工作报告》、《泰州X监事会X年度工作报告》、《泰州XX年度报告》、《泰州XX年度财务决算及X年度财务预算报告（草案）》、《泰州XX年度利润X配方案》、《泰州XX年度董事、监事津贴方案》、《泰州XX年度市场和流动性风险管理情况报告》、《泰州XX年度反洗钱工作报告》、《泰州XX年度消费者权益保护工作年度报告》、《泰州X第四届董事会董事、高级管理人员履职情况的评价报告》、《泰州X第四届监事会监事履职情况的评价报告》、《泰州X关于选举第五届董事会董事的议案》、《泰州X关于选举第五届监事会非职工监事的议案》、《泰州X关于X公司股权转让的议案》、《泰州X关于章学平股权转让的议案》、《泰州X关于审议X年度审计报告的议案》，并形成决议。

X年X月X日在姜X银行会议室召开了X年度第一次临时股东大会。会议由倪建峰同志主持。本届大会应到股东X名，实到股东及股东代理人8X总股本XX股的X.5%，符合《公司法》和我行《章程》中关于召开股东大会的相关条件。

会议通过如下决议：《泰州X关于泰X股权转让的议案》、《泰州X关于无锡X公司股权转让的议案》、《泰州X关于周惠兴股权转让的议案》、

三、董事会的构成及其工作情况

（一）报告期内本行董事会由5名董事组成，设董事长1人。符合章程中董事会人数的设立要求。

（二）报告期内董事会召开会议的情况及决议内容

X年X月X日在姜X银行三楼会议室召开了四届十三次董事会，会议通过了如下决议X、听取、审议《泰州X董事会X年度工作报告》、《泰州X监事会X年度工作报告》、《泰州XX年度报告》、《泰州XX年度财务决算及X年度财务预算报告（草案）》、《泰州XX年度利润X配方案》、《泰州XX年度董事、监事津贴方案》、《泰州XX年度市场和流动性风险管理情况报告》、《泰州XX年度反洗钱工作报告》、《泰州XX年度消费者权益保护工作年度报告》、《泰州X第四届董事会董事、高级管理人员履职情况的评价报告》、《泰州X第四届监事会监事履职情况的评价报告》、《泰州X关于提名第五届董事候选人的议案》、《泰州X关于聘任沙婷婷同志担任行长助理职务的议案》、《泰州X关于审议X年度审计报告的议案》、《泰州X关于召开X年度股东大会的议案》，并形成决议。

X年X月X日在X召开了五届一次董事会，会议通过了如下决议：《泰州X行长室上半年工作报告及下半年工作计划》、《泰州X上半年财务X析及预算执行报告》、《泰州X关于调X关联交易控制委员会委员议案》、《泰州X关于调X薪酬管理委员会委员议案》，并形成决议。

X年X月X日在姜X银行三楼会议室召开了五届二次董事会,会议通过了如下决议：《泰州X行长室三季度工作报告及四季度工作计划》、《泰州X三季度财务X析及预算执行报告》、《泰州X案件风险防控自评估报告》，并形成决议。

X年X月X日在姜X银行会议室召开了五届三次董事会，会议通过了如下决议：《泰州X关于召开X年度第二次临时股东大会的议案》、《泰州XX年度三季度全面风险管理报告》、《泰州XX年度上半年市场风险报告》，并形成决议。

（三）董事会对股东大会决议的执行情况

报告期内对于股东大会通过的决议，董事会均能采取积极措施，认真贯彻落实，确保股东大会通过的每一项决X的日常运作合法有序地进行，充X保障广大股东的合法权益。

四、监事会的构成及工作情况

（一）报告期内本行监事会构成情况

监事会由3名监事组成，设监事长1人，符合章程中监事会人数的设立要求。

（二）报告期内监事会召开会议情况及决议内容

X年4月X日在姜X银行三楼会议室召开了四届十三次监事会，会议通过了如下决议：《泰州X董事会X年度工作报告》、《泰州X监事会X年度工作报告》、《泰州XX年度报告》、《泰州XX年度财务决算及X年度财务预算报告（草案）》、《泰州XX年度利润X配方案》、《泰州XX年度董事、监事津贴方案》、《泰州XX年度市场和流动性风险管理情况报告》、《泰州XX年度反洗钱工作报告》、《泰州XX年度消费者权益保护工作年度报告》、《泰州X第四届董事会董事、高级管理人员履职情况的评价报告》、《泰州X第四届监事会监事履职情况的评价报告》、《泰州X关于提名第五届监事候选人的议案》、《泰州X关于审议X年度审计报告的议案》，并形成决议。

X年7月X日在姜X银行会议室召开了五届一次监事会，会议通过了如下决议：《泰州X行长室上半年工作报告及下半年工作计划》、《泰州X上半年财务X析及预算执行报告》、《泰州X关于X年度监管意见落实情况报告》，并形成决议。

X年X月X日在姜X银行三楼会议室召开了五届二次监事会，会议通过了如下决议：《泰州X行长室三季度工作报告及四季度工作计划》、《泰州X三季度财务X析及预算执行报告》、《泰州X案件风险防控自评估报告》，并形成决议。

X年X月X日在姜X银行三楼会议室召开了五届三次监事会，会议通过了如下决议：《泰州XX年度三季度全面风险管理报告》、《泰州XX年度上半年市场风险报告》，并形成决议。

五、 董事、监事和高级管理人员的情况

（一）现任董事会的基本情况

（二）现任监事会的基本情况

（三）现任高级管理人员的基本情况

（四）董事、监事在股东单位的任职情况

六、部门与X支机构设置情况

（一）部门设置与X工

本行内设营业部、X售银行部、普惠金融部、风险管理部和综合管理部五个部室。

（二）X支机构设置情况

无。

第五节   董事会报告

一、本行报告期经营情况

（一）主营业务范围

本行的经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；X债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

（二）X体经营情况

截至X年X月末，我行资产总规模为X.XX，比年初减少X.XX，增幅为-2.X%；各项存款余额为X.XX，比年初增加X.6X，增幅为X.X%；各项贷款余额为X.XX，比年初减少X.XX，增幅为-2.X%；实现营业收入X.XX。至年末，资本充足率为X.X%，拨备余额X.XX，不良贷款余额X.XX，不良贷款率1.X%，拨备覆盖率X.X%，拨贷比3.X%，农户和小微企业贷款合计占比X.X%，单户XX以下贷款余额占比X.X%，票据贴现余额占各项贷款余额的8.X%。

二、银行主要业务情况

（一）报告期末前

单位X  %

（二）报告期末贷款主要行业X布情况（贷款投放前五位）

单位X  %

（三）报告期末贷款五级十名贷款客户情况X类情况及贷款损失准备计提情况

截止X年末，我行正常类贷款为X.XX，关注类贷款为X.XX，次级类贷款为X.8X，可疑类贷款为X.XX，贷款损失准备余额为X.3X。

呆账准备变动情况表

单位X

呆账准备构成情况表

单位X

（四）可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

表外项目中可能对财务状况和经营成果造成影响的是签发银行承兑汇票,截至报告期末我行签发银行承兑汇票余额为0，无风险。

三、财务状况、经营成果（主要财务指标情况）

单位X

四、X年度的经营计划

X年，全行将不断夯实业务发展基础，强化内控和经营机制，进一步提高经营管理水平，加强绩效考核力度，努力实现我行各项业务的新跨越。

（一）X年主要经营目标

1、各项存款余额净增量1X；

2、信贷投放净增额（不含贴现）1X；

3、全年实现拨备前利润总额XX；

4、不良贷款占比控制在3%以内；

5、各项监管指标确保符合监管要求；

6、资本充足率始终保持在X.5%以上；

7、单一客户贷款集中度不高于X%；

8、农户和小微企业贷款合计占比不低于X%；

9、户均贷款余额不超XX；

X、确保不发生违法、严重违纪事件和“三防一保”安全事故；

（二）主要工作要求

1、坚持市场定位不动摇，扎实推进X

X银行市场定位不动摇，优化业务流程，建立特色化的信贷管理机制和审批流程，为小微企业提供“绿色通道”；进一步加大资金组织力度，积极拓展存款业务，推动业务产品创新，针对小微企业不同特点，量体裁衣开发特色化的服务产品。

2、强化管理保稳健，切实防范和化解风险隐患

一是 突出流程化管理，在不断健全完善体制机制的基础上，进一步加强制度建设，确保各项规章制度的全覆盖、可操作、有效性。 二是 强化内审力量，加大对全行各条线的业务检查力度，提升风险防控能力。盯紧流动性风险，提高资金来源稳定性，加强同业业务管理，合理控制资产负债期限错配程度。 三是 落实责任追究，盯防市场风险和操作风险，严格实施信贷违规问责和案件问责。

3、深入研究经济形势和地域特点，做好战略决策

董事会 一是 要充X发挥各位董事的专业特长和积极性，认真研究经济形势、地方金融市场X银行特色，在立足服务中小企业和“三农”的基础上，进一步调X与市场环境不适应的发展策略，研究下一步的发展方向； 二是 在继续强化风险防控的基础上，大力推动本行资产、负债业务的快速均衡发展； 三是 进一步加强本行管理体制建设，完善制度体系； 四是 深化绩效考核和激励机制，将员工的主观能动性充X地调动起来； 五是 要大力加强中间业务的拓展力度，不断丰富业务品种，更好地发挥本行机制灵活的优势。

4、坚持以人为本不放松，全面提升员工综合素质

一是 加强人力资源管理，优化现有人力资源配置和使用，完善用人机制，切实抓好后备力量的针对性锻炼和培养工作。 二是 建立内部培训机制，探索员工入职、转岗、升职等持续性培训机制；强化激励约束机制，持续优化薪酬体系，充X体现多劳多得，按量记酬的绩效原则。 三是 全面推进党建工作，充X发挥党员的先锋模范带头作用。

五、本次利润X配预案

泰州X（以下简称本行）X年度实现账面净利润X.XX（审计调X后）。

基于我行目前的经营现状，考虑监管部门的相关监管要求，拟提议本年度不X红。

第六节    监事会工作报告

一、监事会工作回顾

（一）履行职责，参与决策，支持、监督经营管理层工作

作为本行的监督机构，一年来，本届监事会在认真履行监督职能的基础上，充X尊重董事会和管理层的决策权和经营管理权，通过列席董事会会议，就完善内部管理，加强机构建设等工作充X发表意见和建议。一年内，组织召开了4次监事会会议，通过加强调研和督查，就本行的经营管理、业务发展、内控合规、风险状况、绩效考核、激励机制、存在的问题和困难等方面听取意见和建议。日常工作中，注重沟通与协调，相互支持、相互配合，对监督中发现的问题坚持从制度、程序入手，不徇私情，以正当、合规的方式来处理，保障本行业务的健康、有序开展。

（二）加强监督，防范风险，促进各项业务合规运行

本届监事会注重加强内控风险的防范和化解，督促全面风险体系建设实施方案的贯彻落实。报告期内积极促进我行开展内控制度建设，不断更新完善内控制度，力争将内控制度渗透至全行各项业务过程和各个操作环节中去，能够基本覆盖所有部门及岗位。

（三）对董事、监事、高级管理人员履职评价的情况

报告期内监事会对本行董事、监事、高级管理人员的履职情况进行了评价。本行的董事、监事、高级管理人员都能认真履行股东大会、董事会赋予的工作职责，勤勉尽职，恪尽职守，为促进本行X利益、股东利益和员工利益作出了贡献。

二、监事会就有关事项发表的独立意见

（一）依法经营情况

报告期XX章程》的规定，决策程序合法有效。没有发现本行董事、高级管理层执行X章程》或损害本公司及股东利益的行为。

（二）财务报告的真实性

信永中和会计师事务所对本行编制的X年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。财务报告真实、客观、准确地反映了本行的财务状况和经营成果。

（三）董事、监事、高级管理人员履行职责情况

监事会认为，报告期内，本行董事、监事和高级管理人X法》、本行《公司章程》所赋予的各项职责，本行董事、监事和高级管理人员的履职情况是称职的。

（四）监事会对股东大会决议执行情况的独立意见

监事会成员列席了本行董事会和股东大会会议。对董事会提交股东大会审议的各项报告和提案内容，监事会都以不同形式独立发表了自己的意见，对最终形成的提案、决议均无保留意见。监事会对股东大会的决议执行情况进行了监督，认为董事会能够认真执行股东大会的有关决议。

（五）利润X配

监事会认为本行X年X章程，并充X考虑了股东的长期回报以及本行的长远发展要求，根据会计师事务所的审计结果，符合相关部门的规定，是切实可行的。

第七节  财务会计报告

（见审计报告）

第八节   其他重要事项

一、重大诉讼、仲裁事项 ：无

二、重大案件、重大差错、其他损失情况：无

三、收购及出售资产、X立合并事项：无

四、重大关联交易情况：无

五、重大合同及履行情况：无

X银行及董事、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门的处罚情况：无

七、其他有必要让公众了解的重要信息：无

以上报告，请予审议。