顺德农商银行银联反欺诈风险防控服务项目单一来源采购公告

服务产品

服务项目

服务内容

欺诈侦测解决方案

发卡风险监控系统服务

为成员机构提供发卡欺诈交易监控系统，主要内容包括：

支持实时高风险交易拦截功能

针对银联在线支付、云闪付（含各类手机闪付、二维码）、II/III类账户验证等创新业务，根据监控模型的X析，从而能在交易授权之前对高风险交易进行拦截。

支持准实时风险交易监控功能

支持一键发起资金延迟结算功能

针对符合延迟结算条件的面对面欺诈交易，支持一键发起资金延迟结算请求，帮助发卡机构及时开展损失拦截。

支持一键发起货物拦截功能

针对符合货物拦截条件的非面对面欺诈交易，支持一键发起货物拦截请求，帮助发卡机构及时开展损失拦截。

监控系统的技术运维

保障监控系统的7*X小时的高可用性和高安全性，以及风险数据的安全性。

监控规则的配置运行

保障监控系统规则引擎的高可用性，以及监控规则和相关参数的安全性。

根据成员机构提供的欺诈侦测规则协助录入系统。

收单风险监控系统服务

为成员机构提供收单欺诈交易监控系统，主要内容包括：

支持准实时高风险交易监控功能

支持在不影响交易处理的基础上，及时根据收单机构预设的监控规则，对高风险特征的交易产生报警信息并提醒操作员调查与处置。

监控系统的技术运维

保障监控系统的7*X小时的高可用性和高安全性，以及风险数据的安全性。

监控规则的配置运行

保障监控系统规则引擎的高可用性，以及监控规则和相关参数的安全性。

根据成员机构提供的欺诈侦测规则协助录入系统。

风险监控模型服务

专家监控模型

发卡欺诈监控专家模型

包括实时拦截专家模型和准实时预警专家模型。

实时拦截专家模型

主要是针对银联在线支付、云闪付（含各类手机闪付、二维码）、II/III类账户验证等支付场景中绑卡和交易环节的账户盗用风险和非面对面欺诈风险，综合应用交易信息、支付环境信息、设备指纹信息等风控要素，实现高风险行为的精准识别。

准实时预警专家模型

基于银联海量交易数据和欺诈样本库，并通过描绘卡片和商户画像，能侦测伪卡欺诈、失窃卡欺诈（包含小额双免）、套现欺诈、电信诈骗、营销手续费欺诈、II/III类账户伪冒验证等多种欺诈类型，实现高、中、低不同等级的风险预警。

收单欺诈监控专家模型

基于银联海量交易数据和欺诈样本库，并在商户数据和卡片数据的基础上，叠加银联独有的商户画像和卡片画像标签，从而更有效地识别多种收单风险，具体包括四类：传统欺诈风险（伪卡测试合谋商户、伪卡盗刷合谋商户等）、新型欺诈（二维码合谋商户、云闪付（含手机PAY、二维码）合谋商户、小额双免合谋商户等）、合规风险（X络赌博商户等）以及交易异动风险（交易金额突增、失败交易超标等）。