安徽邮政代理金融客户数智化运营项目采购需求公开征求意见公告

安徽邮政代理金融客户数智化运营项目采购需求公开征求意见公告 各潜X拟于近期启动购“安徽邮政代理金融客户数智化运营项目”的招标采购工作，现对该项目供应商主要资格条件要求、产品核心技术指标要求予以公示，如果潜在投标人对公示内容存疑，可在公示期内，通过公示X反馈。一、公示内容（一）供应商主要资格条件要求（投标否决项）1.自X年X月X日起，投标人须具备国家金X或其X支机构、中国人民银行或其X支机构、政策性银行、国X相关同类项目实施经验，并提供相应佐证材料。2.投标人须具备合法第三方数据来源，持有第三方数据服务方的授权协议及合同，数据使用符合金融监管要求，并提供相应佐证材料。3.投标人需承诺：在中标通知发出之日起X日内，中标人需通X点开具对公账户进行款项结算，若无法在采购方所在地开立对公结算账户的需转介一X内企业进行开户，账户日均余额不低于XX。（二）产品核心技术指标（*条款为投标否决项，其他为评X项）详见附件：附件2技术规范书二、公示X需提交详细反馈信息的，请填写附件1X后将扫X1：公示存疑详细情况反馈表 安徽邮政代理金融客户数智化运营项目采购需求公开征求意见存疑详细情况反馈表供应商名称：供应商联系人：XX      （此处应X）  日期： 年  月 日附件2:安徽邮政代理金融客户数智化运营项目采购需求及技术规范书第一部X采购需求一、项目概述为落实数智化转型工作部署，构建安徽邮政代理金融客户集约化、数智化、精细化运营体系，盘活存量客户资源，完善客户X层运营与智能营销流程，做强企业X私域运营能力，XX，形成一体化数智X，持续提升客户活跃度、转化率与留存质效，拟实施代理金融客户数智化运营项目。项目围绕客户智能画像建模、合规引入第三方数据赋能、代理金融客户数智化运营、深度XX、企业X数智化运营、营销素材知识X功能与运营服务短板，构建标准化、智能化、常态化的金融客户私域运营体系，提升客户活跃度、转化率及留存率。推动客户运营由经验驱动向数据驱动转变，赋能代理金融业务高质量发展。二、服务内容需求（一）构建客户智能画像模型依托安徽邮政代理金融存量客户基础、交易、行为内部数据，合规引入第三方外部数据，搭建多维度客户画像模型；完成客户生命周期、客户价值、业务偏好、营销潜力等模型建设，支撑漏斗X析、留存X析、转化归因等数据X析应用。内容包括但不限于如下方面：1.客户生命周期建模。实现潜客、新客、活跃客、沉睡客、流失客自动识别与标记；2.客户价值X层建模。完成低净值、中净值、高净值客户X层划X；完成低资低潜、低资高潜、高资低潜、高资高潜等客户X层划X；3.业务偏好建模。识别客户储蓄、理财、基金、保险、资管、手机银行、快捷绑卡、信用卡等产品偏好；消费偏好（消费场景、消费额度X与还款能力（月均收入、负债比）、理财倾向（风险偏好、投资周期）、流动轨迹（常驻地、务工流向、X周期、异地交易等）等；4.营销潜力建模。挖掘可转化、可升级、可复购等目标客群；5.数据X析。支持漏斗X析、留存X析、转化归因、客户活跃度统计X析等。6.固化数据模型。模型需要部署到我单X上，且提供完X交付文档及代码。（二）引入合规第三方数据服务服务商提供合规第三方金融增值数据接口及数据服务，丰富客户信息标签，提升客户识别精准度。第三方数据按需调用、据实结算，无保底消费。1.数据来源合法合规，全部数据完成脱敏处理，不得传输、返回原始个人敏感信息，服务商需提供数据来源合规证明、脱敏报告、数据溯源材料，严禁违规采集、传输、使用个人信息；2.服务商应无偿提供通过隐私计算、接口对接等方式，将三XX安全对接的服务，确保数据信息传输、保存和应用安全；3.服务商负责完成数据清洗、去重、客户ID统一，执行数据脱敏处理。4.将我方数据与第三方数据精准匹配，并将匹配后的有价值信息按照我方要XX内，供后期建模画像使用；5.服务商后期应输出各类模型说明文档、客群口径说明文档。（三）代理金融客户数智化运营建立建模画像-数据下发-营销策划-过程管控-效果评估-模型迭代优化端到端闭环标准化作业流程，X点四级数智化客户运营工XX、企X，实现客户运营由经验驱动向数据驱动转变，提升存量客户挖掘效率、营销触达合规性与业务转化成效，所有流程可落地、可执行、可管控、可复盘迭代。1.建模画像。按照上述建模画像要求，基于内外部合规数据，输出标准化客户标签、客群画像、营销潜力客群，作为营销源头精准数据。2.数据下发。将建模画像确认的目XXX载体完X点，实现任务定向派单；记录数据下发时间X点、线索数量，支持异X点端任务列表可查看、筛选、X本人待跟进线索；生成数据下发、线索执行和效果评估的统计报表，统计层X点和人员。3.营销策划。针对建模画像确认下发的目标客群，中标服务商根据我方实际需求制定对应营销策略、营销目标、X，营销周期，形成可执行营销方案；中标服务商驻场团队配合输出标准化营销话术、企微素材、活动物料等。4.过程管控。X点营销全执行过程进行跟踪、预警、督导，保障线索落地执行，及时发现执行偏差；所有线索执行管控以企微、皖邮惠、微金融推送、短信等多种触达方式综合运用，记录客户触达时间和客户意向；实现多维度过程指标可视化看板并固化，包括但不限于线索接收量、已触达量、未触达量、触达率、触达效果等；X点和人员逐层钻取查看。5.效果评估。中标服务商负责对营销活动开展全维度效果复盘，做漏斗、留存、转化归因X析，为模型优化提供依据；包括但不限于每个活动的线索下发-触达-意向-转化全漏斗拆解的漏斗X析；模型筛选、活动类型、X对结果的贡献转化的归因X析等。6.运营过程中需要X的功能，以满足运营需求，中标服务商应无条件满足我方需求。服务商应在合同期内负责全过程运营服务，总结提炼X改运营过程中的经验，制作代理金融客户数智化运营闭环SOP正式文档（含流程图、X色职责、各环节操作步骤、输入输出模板）、模型迭代管理台账模板、营销效果评估报告模板等。（四）企业X标准化运营依托安徽邮政现有企业X基座，根据我方需求做好企业X的全流程运营工作；结合运营过程中的功能需求，完成部X功能的开发部署，有效提升企业X运营质量，最后输出完X企业X运营SOP，覆盖智能添加、客户管理、X层运营、风控合规等全场景。1.智能电话一键添加企业X。建立"手机号↔企微外部联系人ID↔客户号"X客户识别一致，实现依托X与企业X联动的加好友功能，完成部署、调试、业务适配和优化；2.企业X客户X层管理。企X打通数据，X内企业X客户X层管理；3.落实企业X运营。针对X层后的企业X客户，制定标准的运营流程，包括但不限于客户添加模式、客服X层X类、客户联络周期、客户触达内容、会话存档适配、联络和效果统计等内容；输出标准的企业X运营SOP。4.搭建企微素材库与知识库。服务商负责安徽邮政代理金融自有企业X素材库、知识库的X体规划、架构设计、X类体系设计、内容搭建、配置上线、迭代优化，全部内容必须满足金融宣传合规要求。（1）运营素材库。覆盖适合朋友圈、X群及给客户X的普惠金融、节日营销、节气宣传、产品推广、风险提示、合规宣传、活动运营场景；支持图片、海报、文案模板、H5素材；全部素材确保版权合规，无侵权风险。（2）运营知识库。建设结构化层级知识库，内容包含业务知识、产品知识、活动权益、普惠金融、营销话术、异议处理、FAQ问答、内部培训资料；支持关键词检索、X类查询、X级权限、全员共享，实现业务话术标准化、操作流程规范化。5.专属驻点团队落地运营服务。服务商须组建专职固定驻场团队，在安徽邮政指定地点驻场服务，覆盖项目建设、测试试运行、正式运营全周期。负责企微的常态化运营，建设素材库、拟定运用建议、在邮政项目负责人的批准后具体执行。6.运营过程中需要X的功能，以满足运营需求，中标服务商应无条件满足X1.提供主页面设计制作服务：页面可不定期按功能需求定制美化调X，展示邮政商圈商户、X、轮播图、X等，可按LBS定位、X切换展示周边商户和活动页面。2.商户与店铺管理：支持多业态商户入驻（提供X电子签约、批X接通等），按经纬度匹配商圈；商户列表含标签X类、按距排序、地图列表展示、交易量点评等X级差异化展示等功能。3.商户端管理：开发入驻商户移动端管理页面，商户可自建优惠券（X级审批管理）并完成发券、核销，实现X与满减；可自动生成专属引客二维码，实现新客定向派券和转介积X管理等功能。4.X：支持为XX和XXX，个性化展示活动轮播图、热门商户等，客户按定位自动进入并支X点可自行上架活动、商户并按规排序；提X每年提供3次免费个性化活动开发额度。5XX与邮政金融客户信息实现合规、安全打通，提供客户实名认证入口（需要对接银联运营商公安等官方或国企X接口，实现对客户身份真实性的即时验证。），客户X授权后展示头像、昵称、脱敏手机号、会员星级；含X、我的客服（含AI回复）、我的订单、常见问题、用户协议与注销入口。6.优惠券与权益X：提供个性化活动开发，按活动需求，X、商户、用户差异化配置发券；对接邮政合作的卡券服务商，精准进行派券X（X闪付等主流X活动券）。X自发券自管理（X域活动隔离）；券码核销即时可查；X提供X场免费活动开发额度（按活动功能），模板活动提供无限次数免费配置支持。7.员工端XX，X实现动态账号调X管理。员工端可录入维护商户、处理入驻申请、审核商户信息、面对面发券、生成推广码，并与企业X、微X对接；确保可自行对接X，按邮政需求开发诸如二类卡开户、信用卡协销、快捷绑卡等功能。8.后台管理：X、X、X后端PC、小程序管理端，提供商户查询审批驳回、活动开展与券X核销明细、引流数据统计、活X用户信息、账号管理，均支持筛选X。9.数据X析与埋点：按邮政方案完成小程序活动页面的埋点开发及订阅消息（MA触点）开发。XX生态对接：可按邮政需求，实现与邮储银行X、主流商户小程序跳转及订单券数据回送X（积X店内核销、券上架、对账核销）及邮政会员体系（信息共享、积X互兑互认）对接。X名义完成三级等保备案并对X；落实隐私指引、用户协议、手机号脱敏、注销入口；配置服务器、数据库、缓存、负X安全组件，承担邮政总部及总行审计相关责任。X.活动策划与运营服务：针对邮政业务需求，研X议；为皖邮惠提供品牌VI品宣设计支持（含吉祥物形象、表情包、小视频制作，做好商标专利X）。XX切换：做好日常服务器X优化、大型活动应急X切换须无感并在5个工作日内完成。X.供应商需提供目前安徽邮政金融企微同等或更高级别规格的功能套件服务（如微伴），确保服务功能延续性。现有皖邮惠小程序已具备以上大部X功能，后期需要升级优化，开发新功能，服务商也可重构开发。第二部X技术规范书三、服务运营商的资质要求（一）具备专精特新或高新技术企业认定者优先，具备大数据、客户画像、营销运营相关X著作权X，需具备增值电信业务经营许可证（ICP许可证）。※（三）具备为国家X或其X支机构、中国人民银行或其X支机构、政策性银行、国X提供与本项目相关的项目实施经验，并提供佐证材料。（四）拥有与本项目相关的自主X著作权，项目交付的算法、模型权属清晰。※（五）具备合法第三方数据来源，持有第三方数据服务方的授权协议及合同，数据使用符合金融监管要求。四、客户画像建模技术要求（XX，支持全量与增量数据接入；完成数据清洗、去重、异常值过滤、缺失处理；敏感字段自动脱敏。（二）企微标签支持多级X类，支持标签新增、编辑、停用、归档；支持多标签组合条件圈选客群。（三）模型输出结果支持可视化看板展示，客户总量、结构X布、活跃度、转化漏斗，支持自定义报表X。（四）模型生命周期管理。支持模型版本管理、参数配置与回滚；建立模型效果评估机制，定期输出准确率、覆盖率、提升度等效果指标报告，并根据业务运营结果持续迭代优化。（五）数据质量管理。建立数据质量监控机制，对数据完X性、准确性、及时性进行监控与告警；支持数据血缘追溯，确保标签与画像结果可溯源、可解释。（六）标签与画像安全。标签体系须在授权范围内构建，禁止通过标签交叉X析还原个人敏感信息；画像结果按客户数据敏感级别X级管控，仅授权人员可按需使用。五、第三方数据接口技术要求（一）通过隐私计算或APIXHTTPXHTTPS加密访问；支持单条实时调用、批量调用；（二）完X留存每一笔调用日志，调用时间、入参标识、返回结果、调用成功失败状态，日志至少保存X年，支持X对账。（三）仅成功有效调用计入计费；失败调用、重复调用不计费。（四）接口可用性与服务等级。接口可用率原则上不低于X.5%，重大故障响应时间不超过2小时；服务商须提供接口监控、故障预警及联调测试环境。（五）数据返回规范。接口返回数据遵循最小必要原则，仅返回业务所需字段；涉及敏感字段必须脱敏，不得返回客户原始个人敏感信息，并明确数据字典与返回格式。（六）数据来源合规。服务商须提供数据来源合规证明、脱敏报告与数据溯源材料，配合采购方开展合规检查与审计；严禁违规采集、传输个人信息。（七）其他要求1.因三方数据产生的任何违法、违规、诉讼等行为，全部有中标服务商负责。2.服务商投标时明确各类型数据的计费单位、统一单价、成功调用计费规则，无效、重复、失败调用不计费；3.项目建设期、正式运营期均按照实际有效调用数量按月据实结算；服务商提供完X调用日志、对账明细报表；4.合同服务周期内数据单价固定，不得涨价、捆绑收费、变相增加费用；5.接口要求。服务商须提供完X的接口技术文档，明确接口协议、数据字典、调用限额、错误码及联调测试环境；XHTTPS加密传输与安全鉴权，具备限流、防重放等防护能力；接口升级变更须提前通知采购方并保持向后兼容。六、企业X运营功能技术要求（一）实现X与企微的接口对接，完成自动添加好友业务逻辑开发，降低账号风控风险。（二）全部企微操作行为日志留存，支持审计溯源。（三）素材库、知识库权限与邮政内部账号体系适配；支持按X色控制查看、编辑、X权限。（四）素材库支持版本管理，更新留痕；知识库支持编辑历史回溯。（五）风控与防封禁要求。内置添加频控、好友上限预警、异常行为识别等风控策略，对账号封禁风险实时预警，保障企微账号运营安全。（六）内容与触达合规。消息模板、欢迎语、群发内容等须符合金融营销宣传合规要求，支持内容审核留痕，防止过度营销、诱导X享等违规行为。（七）会话存档X要求支持会话存档适配，全部运营操作留痕可追溯，满足金融业务私域运营合规要求。（八）数据安全要求。企微运营过程中涉及的客户资料、会话内容、标签数据等须加密存储、严格访问控制，严禁外泄与违规使用。七、安全与保密技术要求（一）安全合规总体要求1.本项目数据安全与保密管理严格X信息安全管理制度。2.服务商须建立健全数据安全管理制度与组织保障体系，明确数据安全责任人，全面落实数据安全保护义务，实现本项目“敏感数据不泄露、不外传、不滥用、可审计”的安全目标。3.服务商对本项目涉及的全部客户数据、业务资料承担永久保密责任，严禁外泄、倒卖、违规使用；因服务商原因造成数据泄露、丢失或被非法使用的，由服务商承担全部法律与经济责任。（二）数据传输安全1.客户数据传输过程必须全程加密，采用TLS1.2及以上安全协议或国家密码管理部门认可的密码技术，禁止明文传输。2.接口调用须实现身份鉴别、访问控制、防重放、防篡改等安全机制；敏感数据接口须采用双向身份认证。（三）数据脱敏要求1.客户敏感信息在展示、X、第三方交互等场景下须进行脱敏处理，采用掩码、泛化、加密、匿名化等不可逆或受控可逆的脱敏方式。2.第三方数据接口不得返回客户原始个人敏感信息，仅返回脱敏后的业务所需字段。3.脱敏规则须兼顾业务可用性与安全性，支持按业务场景X级配置，并定期评估更新。（四）数据X与共享管控1.严禁将我方客户原始数据外传；确因业务需要对外提供的，须经采购方书面审批，仅提供脱敏数据并加注电子水印。2.服务商不得将项目数据用于本项目以外的任何用途，不得向任何第三方提供、出售或共享。3.数据共享与合作须签订数据安全协议，明确各方安全责任，并对数据使用情况全程审计。（五）日志与审计要求1.对数据采集、传输、存储、使用、X、删除等全部操作进行日志记录，日志包含操作时间、操作人、操作类型、数据范围等信息，须防篡改、可追溯。2.第三方数据调用日X操作日志X要求，支持按需X与对账审计。3.服务商须配合采购方及监管部门开展安全检查、审计与数据安全评估，按要求提供相关材料。八、人员配置与保密协议（一）团队岗位配置。配置固定专职驻场团队，团队包含项目负责人、数据X师、前端X师、活动运营X运维人员，覆盖项目策划、模型建设、业务运营全周期；承担落地实施、策略迭代、数据复盘、X析报告输出、业务培训、日常运维等工作，严格落实信息安全保密管理要求。（二）人员要求。具备金融数字化、私域企微运营、企业X素材设计、用户画像建模、X开发实施经验，熟悉代理金融监管合规要求。（三）驻场工作内容。配置3-5人的驻场人员，项目落地实施、bug问题X改、功能迭代、素材知识库持续更新、数据统计复盘、输出运营报告、内部人员培训、日常技术答疑。。（四）全体驻场人员签署保密协议，严格执行采购方信息安全与数据保密制度，严禁业务数据外泄。（五）项目人员须严格遵守采购方信息安全与数据保密制度，未经授权不得接触、复制、传输客户数据。（六）核心人员更换须提前书面报备并完成工作交接；人员离场时及时收回账号、权限与设备，清除本地数据。九、应急响应（一）服务商须制定数据安全事件应急预案，明确事件X级、处置流程与责任人。（二）发生数据泄露、丢失等安全事件时，立即启动应急响应，2小时内向采购方报告，配合调查处置，并依法履行报告义务。（三）事件处置完毕后提交事件X析报告与X改方案，落实X改并接受采购方复查。十、等保合规与密码应用安全（一）XX络安全等级保护要求确定保护等级，完成定级备案、测评与X改，采购方可要求服务商配合开展等级测评。（二）涉X须符合国家密码管理相关规定，按要求开展商用密码应用安全性评估。（三）密钥管理须符合国家密码管理要求，严禁使用弱口令、硬编码密钥等不安全方式。十一、知识产权（一）项目过程中产生的全部业务资料、算法、源代码、模型及知识产权归采购方所有（服务商自有通用工具组件除外），服务商不得用于其他项目或对外提供。（二）中标服务商须确保其提供的技术、素材等不侵犯第三方知识产权，并按要求提供相应合规说明。如出现与第三方知识产权纠纷，由中标服务商承担全部责任。    X